银行营销如何写资料

导读：　银行营销如何写资料(共4篇)银行营销策划银行营销策划【主办单位】BCG-百乔罗管理咨询有限公司【收费标准】￥2600 人（包括资料费、午餐及上下午茶点等）【参加对象】市场部经理、品牌部经理、策划部经理、市场人员、业务人员、销售骨干等【课程特色】激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、逻辑性强、解决难题、赏识培训【授课...

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银行营销策划
银行营销如何写资料(一)

银行营销策划

【主办单位】BCG-百乔罗管理咨询有限公司

【收费标准】￥2600/人（包括资料费、午餐及上下午茶点等）

【参加对象】市场部经理、品牌部经理、策划部经理、市场人员、业务人员、销售骨干等

【课程特色】激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、逻辑性强、

解决难题、赏识培训

【授课形式】课堂讲述、案例分析、脑力激荡、情景演练、短片播放、图片展示

【报名电话】

闫老师

【温馨提示】本课程可为企业提供上门内训服务，欢迎来电咨询！

课程背景curriculum background

企业执行力与三个要素相关，执行管理的机制，主管执行技能，人员执行素质，没有执行力，战略就是一句空话。如何提升企业执行力，关键在建立有效的管理机制，提升主管的执行控制能力，培养员工的执行素质。本课题从超过300家企业管理提升实践中总结出一套符合中国制造型企业特点的控制方法和工具，帮助企业管理人员全面提升以执行为目的的管理技能，实战实操实效！

培训收益training income

1. 理解中国企业执行力差的根本原因及应对方法

2. 掌握建立制造企业运筹帷幄高效执行管理机制的方法

3. 掌握超过300家企业验证实效的执行控制工具，立即在工作中操作应用

4. 掌握如何打造提升团队员工执行素质的方法技巧

课程大纲curriculum introduction

一、事件营销概论

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6. 事件营销的概念 事件营销的现状 事件营销兴起的原因（一） 事件营销兴起的原因（二） 事件营销的重要性 事件营销的三阶段

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9. 介入理论 新闻的商品化

10. 项链理论

11. 事件营销-企业不是王婆，而是故事大王

二、事件营销的两种模式

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8. 借力模式 借力模式的三个原则 案例分析：后窗热形成的商机 案例分析：爱国者与大国崛起 主动模式 主动模式的三个原则 案例分析：农夫山泉的挑衅 案例分析：蒙牛的七大事件营销

三、事件营销常见的技巧

1、行业挖黑

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 案例分享：农夫山泉炒作天然水 案例分享：北极绒鹅鸭大战

2、挑战权威

 案例分享：富亚退出中国涂料协会

3、行为艺术

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 案例分享：武汉野生动物园砸大奔 案例分享：芙蓉姐姐成名的背后

4、挑战媒体

 案例分享：三禾京城含冤

5、调动心理势能

 案例分享：IBM的世纪大战

6、捆绑热点事件

 案例分析：统一润滑油“多一点润滑、少一点摩擦”

四、事件营销中的媒体攻势

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5. 媒体通路的重要性 找谁的问题 找媒体说什么 事件营销的新闻稿怎么写 记者招待会

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9. 记者招待会的要点 如何邀请记者 与媒体沟通的要点

10. 邀请记者的误区

11. 如何处理报道中出现的问题

五、事件营销前媒体特性的把握

1、平面媒体与电波媒体的区别

2、各种媒体的特性

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 报纸媒体的特性 杂志媒体的特性 电视媒体的特性 广播媒体的特性 户外媒体的特性 手机媒体的特性 网络媒体的特性 现场媒体的特性

3、媒体量与质的综合评估

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 量的考察常见指标 量的弊端 质的评估的五个指标 量与质综合利用的步骤

4、新经济时代的媒体管理

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 案例分析：著名吸油烟机品牌600万广告费为何打水漂 案例分析：央视大楼失火反映最快的媒体是什么媒体 案例分析：周久耕一包香烟引起的悲剧 案例分析：《财经》杂志团队变动的真相 案例分析：为何有专家预言在2044年的某一天报纸会消失

六、事件营销中的风险控制

1、事件营销前得增强企业系统的管理能力

 案例分享：秦池成也标王，败也标王

2、事件营销仅仅是一种营销方式

 案例分享：红高粱炒过头付出的惨痛代价

3、事件营销不能触犯法律法规

 案例分享：五谷道场的是是非非

4、事件营销不能降低品牌的档次【银行营销如何写资料】

 案例分享：奥克斯白皮书引起的争议

5、事件营销不能伤害品牌的美誉度

 案例分享：安贞华联促销引发的打架风波【银行营销如何写资料】

6、事件营销不能与实际情况不符

 案例分享：联通丢人的炒作宣传

7、事件营销应有应急预案

 案例分享：蒙牛神五营销的背后

8、事件营销应考虑具体的环境

 案例分享：恒源祥雷人广告真的很失策吗？

9、事件营销应符合地方的文化风俗

 案例分享：耐克“恐惧斗室”广告带来的麻烦

10、企业上下游能否承受事件的考验

 案例分享：医药企业痛失非典带来的机会

七、事件营销中的执行

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9. 再好的炒作方案，没有完美的执行也不会有好结果 执行的重要性 执行重在细节 速度是关键 事件营销各个环节的链接 一环节出现问题全盘皆输 各个部门得通力配合 团队协作的重要性 案例分析：中国银行的促销为何失败

10. 案例分析：宝矿力水特亚运营销的终端缺失

11. 企业如何选择乙方公司

12. 看规模？看团队？看资源？看细节？看案例？

13. 乙方公司宣传包装的秘密

14. 多角度多方位了解乙方公司

15. 执行中如何控制预算

16. 乙方公司为项目的人员配备

17. 活动执行公司的选择

18. 传播执行公司的选择

19. 一套方案行吗？二套方案够吗？

20. 有没有足够的应急预案

21. 遇到突发事件如何应对

22. 最好的准备，最坏的打算

讲师资历lecturer synopsis

叶东老师 --- 营销学硕士，管理学学士

★、国际职业培训师协会认证高级培训师

★、北京邮电大学营销管理类课程兼职讲师

★、浙江大学继续教育学院总裁研修班特聘讲师

★、 历任某知名化妆品公司策划经理、营销副总，咨询公司研

究总监、首席讲师，具有丰富的实战经验，对消费者行为、营销

推广以及顾客心理有着独到的见解与深厚的理论研究。三全公

司、华恒工业、新天酒业、章光101等知名企业担任常年营销顾

问，在咨询过程中解决了企业营销过程中遇到的众多难题与困

境；先后成功处理多家上市公司品牌危机及产品质量危机，为22家公司提供营销咨询、品牌管理服务，均获得了客户的高度好评。

★、 博锐管理专线、阿里巴巴、中人网、畅想网、全球品牌网、世界经理人网、商国志、融资网、经济观察网、焦点网、中国公关网、中华广告网等知名专栏，《销售与市场》、《公关世界》、《国际公关》、《现代广告》、《信息导刊》、《中国中小企业》等杂志特约撰稿人，先后在多家媒体上发表过上百万字营销与管理领域的文章，深受广大读者的欢迎。

★、 实战心得丰富，演讲富于激情，案例丰富，切合主题，极富感染力，能够帮助企业解决市场中的难题。同时互动、启发式的教学能够让学员迅速掌握课程上的知识，做到理论联系实际，深受广大学员的欢迎。

★、叶东老师服务过的部分企业：

中国移动、 黑龙江移动、 黑河移动、 北京移动

中国电信、 海南电信、 国家电网、 杭州供电局

盐城供电局、 广东邮政、 广州邮政、 佛山邮政

南京邮政、 江西邮政、 盐城邮政、 福建龙岩经贸委

统一（中国）、 三全食品、 思念食品、 完达山乳业

王老吉、 新天酒业、 雀巢食品、 康师傅

帝企鹅科技、 华恒工业、 博士园生发、 章光101

三九药业、 浙江医药股份、 金华医院、 仁和医院

芬莉袜业、 振汉袜业、 仁和药业、 金川酒业

真功夫餐饮、 博华无限科技、 丽日传播、 中航文化股份

易车网、 百得利汽车进出口、英克科技、 道康传播

国福商通、 真真视通、 深圳联创、 恒泽基业

银行营销心得体会
银行营销如何写资料(二)

银行营销心得体会

银行营销心得体会一：银行营销心得体会

在营销过程中，我觉得以下四个方面是十分重要的。第一，是对产品的把握；第二，是对市场的了解和开拓；第三，与客户面对面的营销；最后，就是申请表格的填写和客户的维护。

首先是对产品的把握。熟悉产品的各种功能并不代表对产品的把握。我们只有站在用户的角度来看问题，才算是真正把握

我们在营销实战中，在和客户的交流沟通中磨练自己的嘴皮子以及和客户打交道的能力。什么是对产品熟悉？就是要大胆走出去，说，不要怕拒绝，拒绝了再总结，再出去跑。产品需要由我们的客户来定义，我们更需要在实践中去把握产品背后隐藏的东西。

第二，对市场的了解和开拓。销售任何一件产品除了掌握产品本身之外，我们需要将其定位，并找到相关渠道把它推销出去。那么信用卡的目标客户和市场在哪里呢？其实，信用卡销售指引，已经为我们指明了方向。其中目录第六条《现阶段重点推广行业的明细分类》规定了3类行业为重点营销对象，第八条《现阶段可接受推广行业的明细分类》规定了15类相关行业，并对信用卡的用户按风险程度不同划分为ABCDE五类。这样一来我们的营销范围就确定了。其实这个范围和我们原先想象的客户市场是不一样的。我开始认为那些私营企业的老板是我们的客户，但是操作下来一看，不对，信用卡部不仅需要他们提供收入证明，还需要他们提供个人房产证明及其它相关的个人资信证明，即使批下来，信用额度也很低，弄得他们很没面子，同时我的工作量无形当中也增加了许多。所以为了节省时间，提高发卡量，我放弃了私营企业主这一块，开始按照《指引》中的行业对象来划分我的营销目标市场。 由于时间有限，我做了三个阶段的准备。第一个阶段是用一个半月的时间来主攻公务员市场，因为这一块手续简单，批准率高。第二个阶段用十天的时间来向相关企业推广。第三阶段，收尾，看看还有什么没有营销到的地方。有了计划以后，我的任务就变得十分清晰了。要做的是怎样一块一块地吃掉。我采用的方法是先从有熟人的单位开始。我把所有的朋友名单拿出来，开始搜寻政府公务员、教师、医生，然后逐个打电话，通过他们来帮助我营销。这一块是有保证的。因为是朋友帮忙，所以操作起来十分方便，我把相关的要素告诉他们，其余的宣传工作就由他们来做了。这里有一个细节，就是填表一定要简化。比如身份证上很多要素都有了，你就不要别人再填写姓名，身份证号码了。

熟人做完了，就开始做他们介绍过来的重点客户，这一块做起来相对复杂一些，因为交情不深，要靠嘴皮子了，同时也需要一点技巧。例如，我办了一个局机关的团办卡，团办对于我们来说最省事，但是很重要的一点，你要找对办事的人。你去找财务科，他们会说每个人已经办过其它行的卡了，你去找办公室，人家会说，单位人多嘴杂，别人还以为收了银行什么好处。对于这一种情况，我们要有思想准备，团办并不代表每个人都办，除非是单位的行政命令，否则别人有权拒绝。所以我首先办公室物色了一个人缘较好的人，然后通过他，先给局长办好了，这时候，千万不要指望他就能帮助你完成，他没有这个义务，于是我就和他一个一个办公室的跑。拿着局长已经填好的东西有意的给他们看，这些人一看，局长办过了，我也办一张算了。营销就是这样一味的去强调产品的好处是没有用的。别人就是不信任你，你还真的办不起来。

第二阶段就是一些企业单位。先挑一些有特色的单位，比如有事业单位背景的企业，如广播电视中心，注册资金较高的，和我们行有业务往来的，对于信用卡用卡环境有帮助的，例如，青年旅行社，可以用信用卡购机票。总之，并不是所有的企业都可以作为发卡对象，在时间有限的情况下，我只有先从最有把握的开始。

第三阶段，就是扫尾，主要是零星的办了一些个人的卡。通过三个阶段的工作，完成了三百多张卡，公务员占了80％，所以批准率较高。有特色企业，也基本获批了。

在市场的开拓中，我感受最深的是关系营销的作用太重要了。有的人认为，我的客户资源太少了，怎么办？其实，机会就在每个人的身边，你的亲戚、同学、朋友，客户都是你的目标，营销就是要脸皮厚。

第三、与客户面对面的营销。在这一过程中我感受最深的是，一定要对客户的问题做出最敏捷的反应。我归纳了一下，客户的常见问题有六个：（1）信用卡收不收年费？（2）信用卡的特别功能是什么？（3）信用卡是否安全，后台支撑怎么样？（4）我手中已经有好几家银行的卡了，没有办的必要了。（5）你们银行的网点太少了，还款不方便。（6）我根本不需要办，我平时都是用现金。所以在交谈之前，一定对这些问题有所准备。回答时要充满自信，产品好坏全在我们的嘴上。在所有的这些问题当中，我们会把限制条件当成客户的拒绝理由。比如，第五条，网点少是我们的劣势，但是这只是办卡的限制条件，并不能作为客户抗拒理由。我们完全可以有三点理由来回应。一是，我行的自助银行正在加快发展；二是，我们即将实行借记卡自动还款功能；三、刷卡后不是要你第二天就来还钱，在56天当中你随时抽个空来还就行。把限制条件解释清楚，客户绝的理由就少一些。同样第四条，客户的卡实在太多，不想再办了。我通常会先问他，其它行的卡什么时候办的？额度是多少？有没有担保人？国内外是否通用？免息期多长？购物是否有积分？先确定客户手中的卡是不是信用卡，同时把事先准备好的几张信用卡

卡样拿出来，再适时介绍手机短信服务，保险服务，医疗服务等特色功能。我们要想方设法的很自然的让客户感受到信用卡的特别之处。在与客户交流的过程中，一定要有一个良好的心态，如果客户实在为难，赶紧把目标移到下一家。 最后一点是就申请表格的填写和客户的维护。我们做了大量的前期工作，到了最后千万不要因为填写表格不规范而导致被拒绝，那是一件很伤心的事。首先是填写表格。我只让客户填写（1）家庭住址、电话；（2）工作单位地址、电话、职务；（3）直系亲属和朋友；（4）签名。其余的我都自己帮他们填。一来，让客户省去了许多填表的麻烦，二来，填写过程就是审核的过程，可以发现很多漏洞。三来，可以让表格相对工整一些，有的客户填完后，在写错的地方就乱涂一笔。其实，卡部的人在审核的时候同高考阅卷一样，卷面整洁无形中就有一个印象分，所以在错的地方，我们就可以用涂改液修饰一下。我们有很多同事把审核的工作，都交给零售部的相关同志去做，自己就不问了，这样肯定是不行的。我举个例子。有一次我地税局的朋友拿来十张表格，我在帮他们填写表格的时候发现，他们留的家庭电话都是单位号码。这就麻烦了。因为家庭电话号码一般是信用卡的查询密码，基本上每个人是不同的，于是我就一个一个打电话问。如果，我忽视了这一细节，也许我又做了十个无用功。另外，表格中错误率较高的就是最后一栏，联系人资料。以我的经验，这一栏一定要写，特别是直系亲属。朋友一栏可放松要求，你可以写自己的名字，也可以写其同事的名字。 其次是，客户提供的相关资料。我想重点说一下人事收入证明。其中有一个关键点，就是职位的细节。因为在信用卡销售指引中，职位稳定的员工获批率是比较高的。有的同事在营销过程中，看到对方的职位不是很好，就产生了一个想法，这种人肯定批不下来。在这里我想说一说我自己的经验。拿一个单位来说，就是扬州青年旅行社。应该来说，导游的获批的率是很低的，因为他们的工作不稳定。但是反过来，导游不能365天天天带团，不带团的时候，他要负责计划调度，也要负责相关的文书的工作，于是我就让他们在工作职位一栏写上计调，文员。与此同时，还写了一份情况说明，交待了此单位在扬州的地位以及将要和我行展开的合作，希望能提高信用额度。作为营销员，你要让信用卡中心的审核人员认为，这个单位是非发不可的。

第三，就是客户的维护。就是所谓的售后服务。这个工作，就是在申请表寄出以后，一定要打电话给客户，问问卡有没有拿到，用的如何，有什么不明白的地方，感谢他们对中信工作的支持，其实这样做的目的很简单，希望他们再介绍一些客户给我们，同时联络感情，发掘一批优质客户，为以后的银行业务做准备。

以上，我从四个方面和大家交流了在信用卡营销过程中的一点感受，其中，有很多想法是我们部门的同志在研究信用卡营销方案时共同讨论的结果，他们在信用卡的营销过程中也付出了相当大的努力。我想在目前的社会状况下，信用卡的营销很有挑战性。每个人有各自的营销理念，如果大家能够自动自发，并且经常互相交流经验的话，我相信2005年我行的信用卡任务一定能够完成。

>银行营销心得体会二：银行营销心得体会>>（859字）

俗话说： “一年之计在于春” 。 三月是温暖的季节， 也是我们开始奋斗的季节。 在这个充满希望的日子里， 我走进了中信银行这个大家庭，进行了两周的跟岗实 习，在营销过程中，我留下很多耐人寻味的回忆，同时也得到很多刻骨铭心的体 会。

第一：具备专业的业务知识。我们是用设点营销的模式，当我们在家乐福摆 点时有客户前来询问相关信用卡使用情况， 需要我们营销人员具备良好的专业知 识，为客户答疑解惑，无论是从办卡条件、激活还是使用、还款，都必须了如指 掌，然后才能指导客户完成之后的操作。

第二：具备充分的自信，瞬间获得客户的信赖。一名合格的营销员首先要具 备充分的自信，只有对自己充满信心，才能给自己一个清晰的思路，把产品通过 流畅的语言介绍给客户。在营销产品的时候，我们要与客户交朋友，让客户对自 己有好感。与客户初次见面时的说辞非常重要，好的开场白往往是成功的一半。 当然，瞬间获得客户好感、信赖不仅仅体现在初次见面，交谈时客户可能在很长 时间对营销员是无动于衷的，但在一些细节上的改变或许可以赢得客户的倾心。

第三： 给自已制定一个力所能极的计划。因为设点营销是很多同行惯用的模 式，客户见多了也就觉得并不那么新鲜了，点摆在那里，关键要能把客户吸引过 来。在营销的过程中，我一直在积极的引导客户，虽然其中有过不少挫折，但同 时也掌握了不少方法。而为了避免一种盲目性的积极，我需要制定相应的计划。 只有合理安排每一天的工作，才能事倍功半。 第四：在营销失败中学到新知识。常言道： “失败乃是成功之母” ！在营销过程中，很多时候我们都会遇到形形色色的客户， 也许你幸运， 遇到很好说的客户， 但也有倒霉的时候，客户专门叼难你。所以很多时候失败了，不要气馁。要从事 情的根本去找原因，为什么失败，是专业知识不到位，还是营销技巧不如人，希 望下次不要常犯同样错误。 以上几点是我从事营销员的一些心得体会，我相信付出就会有成果，坚持就 能获得胜利。 只有坚持不懈的付出， 做到把握现在、 向过去学习、 着手创造将来， 制定一个切实可行的计划，明确目标，才能将我们的团队建设的更好，才能让中

信的明天更加辉煌。

>银行营销心得体会三：银行营销心得>>（1291字）

经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，

做为一名在广发银行信用卡从事营销工作近一年多的营销人员，一直以来，我认为在营销产品中都要具备：灵敏的反应能力、懂得拿捏揣测客户心理变化、对产品的认知与诠释、语言表达技巧、良好的心理素质。

经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，有喜、有悲，有笑声、又有泪水，有成功，也有失败。不过在短短时间里，让我深深体会到，无论做任何事情，都要对自己充满信心。

从事营销行业除了对自己要有足够信心，有经验之外，更重要的是自已的一种心态。我是一名刚刚被提升为小分组长的营销人员，对刚被提升，我感到非常荣幸，但无形的压力也朝我袭来，但适当的压力可以给与我推动力，在这里我也想与大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他们也有独特的见地。博众长而用之，这样才能为自已在打开一片天地！

心得一：对自己要有信心。

在我刚开始从事营销工作的时候，要拜访客户时犹豫再三不敢进门，好不容易鼓起勇气进门，却又紧张得不知说什么，刚刚开口介绍产品，就被客户三言两语打发出来。一次又一次的拜访失败，我开始为自己在找借口，在抱怨。但我从未意识到给自已找借口的同时，我已经变得相当的消极了。消极的情绪给我工作带来很大影响，后来领导得知此事，他找我聊了许多，他告诉我：“一名合格的营销员首先要具备充分的自信，只有对自己充满信心，才能消除面对客户是的恐惧，才能给自己一个清晰地思路，把产品通过流畅的语言介绍给客户”。这番话深深的刻入我的脑海中，每当我低落的时候，我都会暗暗给自已鼓劲，我坚信一点，只要对自己有信心、对产品有信心，那我已经成功了一半。

心得二：给自已在不同时期制定一个力所能极的目标

银行营销话术
银行营销如何写资料(三)

银行营销话术整理

理财条线：

营销话术：

1、主动营销

银行：您好！

客户：您好！

银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。

客户：那这个卡需要收费吗？

银行：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户：那好吧！

银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？

客户：……..

银行：好的

2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？

XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。

XX先生（小姐），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的人都赚了很多，2006年开始投资基金的人，到2007都赚了很多钱，但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求机会的。

3、客户：你向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢？

XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。

4、客户：基金定投很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？

当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了，这时我们应该怎么说呢？

XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财经理都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。

5、客户：那我应该挑选什么样的基金呢？

当客户询问她应该挑选什么样的基金时，就说明客户已经要下购买的决定了，此时我们距胜利也只有一步之遥了！（咬紧牙关一定要把他拿下）

销售话术：

XX先生（小姐），您放心，在这点上我们理财经理会给您提供帮助的，不知道您现在收入怎么样呢？需要负担家里几个人的开销？您还有没有做什么投资呢？（根据需要客户实际情况提供风险适应的货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。）在选择基金定投时我建议最好选择基金规模大的基金，另外我您还应该看一下基金公司规模，因为基金定投需要较长的时间，因此如果选择基金规模小或者公司规模小的基金那就有可能会出现基金清盘，公司破产的危险，另外建议您可以选择公司旗下有多只基金的，因为如果市场不好时你还可以在公【银行营销如何写资料】

司内部做个转换。

6、金卡：

客户刷卡取号，刷卡机排队号提示可以提升为金卡客户，由大堂助理激发客户需求并引导至低柜。

理财经理：您好！请坐！

客户：您好！

理财经理：请问您需要办理什么业务呢？

客户：我就想转个帐今天过来。

理财经理：转账，噢，您是要转到招行还是其他银行呢？

客户：其他银行

理财经理：（拿出转账汇款凭条双手递送给客户）好的，麻烦您将对方账号等信息填至这张凭条上。

客户：一边填写。

理财经理：您一直没有办理卡片升级么？

客户：没有，我不要做升级。

理财经理：为什么不办理升级呢？多可惜啊，很多您可以享受的优惠都没有享受到啊。 客户：我不用享受优惠啊？

理财经理：您看，如果您之前就办理了升级，今天办理转账就可以享受五折了。

客户：那还是蛮划算啊。

理财经理：是啊，您身份证今天带了吗？

客户：带了。

理财经理：那我帮您升级吧。

客户：好的。

7、网上银行：

客户来低柜办理基金查询：

理财经理：您好！请坐

客户：您好！

理财经理：请问您需要办理什么业务呢？

客户：我之前好像办了一个基金，我要查一下。

理财经理：好的，您记得当时是投的哪支基金么？大概是什么时候办理的？

客户：我不知道，挺长时间了。

理财经理：您中间一直都没有查询过么？

客户：每次到银行来就查一下，我不知道怎么查询。

理财经理：噢，那还挺不方便的，您这样吧，您身份证带了吗？我帮您把网上银行开通，会有一个加密的移动UKEY，这样您在家里电脑就能够查询和赎回了，方便很多。

客户：噢，好的（递出身份证）。

8、信用卡：

客户来低柜查询基金，欲办理基金赎回。

理财经理：您好！请坐！

客户：您好！

理财经理：请问您需要办理什么业务呢？

客户：帮我查一下我购买的基金吧。

理财经理：好的，您在我们这办理的这几只基金表现都还不错啊，到现在为止的盈利状况都还挺好的。

客户：是啊，哎，怎么办呢？

理财经理：怎么了呢？现在涨得这么好，应该收益都还算不错啊。

客户：就是不错我就不想赎回啊。

理财经理：您今天是想办理赎回么？

客户：是啊，其实我是很看好近期行情和这只基金的，但是没办法，估计过段时间会要把它赎回了。

理财经理：您既然这么看好这只基金，为什么想要赎回呢？是因为有资金流动的需求还是？ 客户：是啊，最近房子装修，可能会要零时周转一下，想来想去，只能把这只基金赎回了。 理财经理：您这样吧，我建议您可以申请一张信用卡，您是我们行的贵宾客户，信用卡的审批应该是没有什么问题的，您的房屋装修资金完全可以用信用卡刷卡消费，将享受最长50天的免息期，您到期还上就可以了，完全可以满足您资金流动性的要求啊。

客户：真的吗？我就是要零时周转一下，那这样子，我就不用愁着把基金赎回了啊。

理财经理：当然，这样的话，就不会对您的投资造成什么压力了啊。您填写一下我们信用卡的表格吧，大概审批时间是14-20个工作日。

9、三维理财

客户来我支行办理短期理财产品

理财经理：您好！请坐！

客户：您好！

理财经理：请问您需要办理什么业务呢？

客户：帮我转一个岁月流金吧，我上次办理的已经到账了。

理财经理：好的，请输入密码。陈姐，您是资金流动性非常大么？

客户：是的，其实我知道现在股票基金收益还不错，但是我又不敢买，结果，越不买越涨，买呢，又怕亏。放活期吧，更划不来。所以我每个月都转这个短期产品。

理财产品：您有没考虑过，其实您单纯的把所有资金都转短期理财，收益其实并不划算？ 客户：你这么一说，其实也是，。

理财经理：其实您这样的资产配置是不科学的，其实每个人都应该要明白自己的风险承受能力和自己的期望值，然后再科学的分配资产，不能把所有的资金都放入一个高风险的投资产品，当然，这样肯定不科学，但是，您为了惧怕风险，就不做投资，而是把所有的资金都放入短期低收益的产品，这样同样是不科学的，我们就是要帮助您管理风险，控制风险，而不是恐惧风险就不做任何风险投资。

客户：说得有点道理。

理财经理：我帮您做一个风险评估和理财搭配吧。

客户：好啊。

理财经理：这是我们招商银行最新推出的三维理财，就是帮助您更好的理解自己，更科学的配置资产。我们三维理财总共有三个步骤：也就是定、分、选。您先填写一下这个风险评估表吧。

客户：好的。

理财经理：从您填写的问卷显示，您的风险偏好是属于平衡稳健型。根据您的风险偏好，我们建议您搭配稳定收益类产品60%，高风险类产品40%。这是我们根据您量身搭配的产品清单，应该是比较适合您也是比较科学的，您可以参考一下。

客户：这样的理财方式的确不错，不管是中期投资还是灵活度你们都有帮我考虑到。我非常满意，就按你们建议的办吧。

10、定投：

客户来行咨询零存整取。

银行实习报告范文
银行营销如何写资料(四)

[篇一:浦发银行实习报告]

实习目的

1、通过实习增加工作经验，实现自我增值；

2、了解银行主要资产、负债、中间业务，熟悉银行贷款业务的整个流程和操作方法，以及银行营销中的市场调研、市场细分、目标市场选择、市场定位和新产品的开发等；

3、通过在浦发银行厦门分行的实习，掌握银行从业的基本技能，熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等；

4、培养团队合作、与人沟通、吃苦耐劳、终身学习等素质和精神。

实习内容及过程

我这次实习所涉及的内容，主要是公司银行的贷款业务，并简单了解储蓄业务和信用卡业务。

1、贷款业务

银行信贷部门实行客户经理负责制，从前期客户的营销、企业实地调查、撰写授信报告，只到签订授信合同，完成额度项下的各类单笔放款，最后到贷后检查、风险控制，每一个环节都必不可少、极其重要。

客户经理工作的重点在于营销产品，难度在于维护客户关系，关键在于提高自身素质。银行实习报告范文。银行客户经理提高自身素质，

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